ИНН является важным идентификатором, который мошенники могут использовать для различных противоправных действий. Рассмотрим основные схемы злоупотреблений с полученным ИНН.
Содержание
Основные цели мошенников
| Цель | Как используют ИНН |
| Финансовые махинации | Оформление кредитов и займов |
| Кража личности | Создание фальшивых документов |
| Налоговые преступления | Регистрация фирм-однодневок |
Распространенные схемы мошенничества
- Оформление микрозаймов на ваше имя
- Регистрация ИП без вашего ведома
- Получение налоговых вычетов
- Участие в теневых схемах
Как мошенники получают ИНН
Основные методы сбора информации
- Фишинговые сайты под видом госуслуг
- Поддельные звонки от имени банков и госорганов
- Взлом баз данных организаций
- Социальная инженерия через соцсети
Примеры мошеннических сценариев
| Сценарий | Действия мошенников |
| Поддельный налоговый вычет | Просят ИНН для "оформления возврата налогов" |
| Фиктивное трудоустройство | Требуют ИНН для "оформления на работу" |
| Ложные штрафы | Запрашивают ИНН для "проверки и оплаты штрафа" |
Как защититься от мошенников
- Не сообщайте ИНН посторонним лицам
- Проверяйте запрашивающие организации
- Используйте официальные сайты госучреждений
- Регулярно проверяйте кредитную историю
Что делать, если ИНН попал к мошенникам
- Подать заявление в полицию
- Проверить наличие новых кредитов
- Контролировать статус ИП на сайте ФНС
- Установить кредитный мониторинг
Важная информация
- ИНН вместе с паспортными данными дает широкие возможности мошенникам
- Банки не требуют ИНН по телефону или в смс
- Налоговая не запрашивает ИНН для возврата переплат
- Работодатель получает ИНН только после заключения трудового договора
Будьте бдительны при передаче ИНН и помните, что законные организации редко запрашивают эту информацию по телефону или через интернет без официальных каналов связи.
